公元1134年九月，伪齐刘豫和金军入侵，可此时的朝廷三大将相互之间还在掐架，这可万万不妙！赵构派侍御史魏矼到刘光世军中做思想工作，无非是：陛下很关系你，看重你，你也要以大局为重，关键时候可不能掉链子之类，刘光世总算听进去了。主动写信给韩世忠、张俊，说我们团结一致对外吧？
老韩和老张一看刘光世主动服软，也就顺坡下驴，回复道，我们一起干他娘的！十月，刘光世移军太平州（安徽当涂）牵制金军，韩世忠得以在大仪镇击败金军。
十一月，刘光世移军建康，派部将王德在滁州击败金军，六天后，部将王师晟在寿春击败金军，总算为自己脸上争了一点光添了一点彩。
金军退后，韩世忠、刘光世、张俊觐见赵构，刘光世升少保，驻军太平州。赵构规劝他道：“爱卿和韩世忠有小小的嫌隙没有完全解开，壮士当以义气相许，先国家后私仇！”并再次和他讲了寇恂和贾复的典故。刘光世被赵构感动得稀里哗啦，说臣一定听陛下的，只是臣现在淮西，能否将淮东的田产换到淮西来。韩世忠在淮东，说到底，刘光世还是不放心老韩。
赵构很无语，好在给事中晏敦有眼色，立即指出，换来换去，这不扰民吗？赵构连说“对、对”，不能轻易换。刘光世没辙，又提出请赵构封自己的三位小妾为“孺人”（'；孺人'；在古代是指大夫的妻子，唐代称王的妾，宋代通直郎等官员的母亲或妻子的封号也称为'；孺人'；）。赵构一想，一个封号，还不是自己一句话的事么？于是，南宋封大将的妾，从刘光世开始。
公元1135年三月，刘光世兼太平州宣抚使，公元1136年四月，刘光世派统制王师晟、郦琼袭击伪齐刘龙城，擒伪齐统制华知刚。五月，刘光世为“保静军、宁武军、宁国军节度使”，成为继韩世忠以后，第二位建节三镇的大将。
六月，回到朝廷主持军事的张浚，命刘光世从太平州进屯庐州，岳飞从九江进襄阳，杨沂中进泗州，打算北伐。十月，伪齐刘豫和金军主动入侵，刘光世见金军气势汹汹，自己在最前线，说庐州难守，吓得从庐州弃城南逃，张浚命吕祉严厉督促，刘光世不得已才回军。此后杨沂中在藕塘大败金军，金军随后不久退却。